Rizikový profil investora

Rizikový profil není formalita do šanonu. Má chránit klienta před portfoliem, které sice vypadá výnosově lákavě, ale neodpovídá jeho schopnosti ustát horší období. Jinou toleranci k riziku má podnikatel s vysokým příjmem a velkou hotovostní rezervou, jinou klient žijící z portfolia.

Profil se liší od rizikového ukazatele fondu SRI/SRRI. SRI je vlastnost produktu, rizikový profil je vlastnost klienta. Úkolem poradenství je tyto dvě věci propojit tak, aby portfolio bylo obhajitelné nejen matematicky, ale i lidsky.